홈택스에서 종합소득세 자동계산기 바로 시작하기
홈택스에 접속해 종합소득세 자동계산기를 사용하면 신고 전에 세금을 정확히 미리 계산할 수 있습니다.
총수입에서 필요경비를 빼 과세표준을 구하고, 세율을 적용한 뒤 세액공제와 기납부세액을 차감하는 과정을 자동으로 처리합니다.
2026년 종합소득세 신고 기간은 5월 1일부터 5월 31일까지로, 이 기간 내에 계산기를 활용해 예상 납부세액이나 환급액을 확인하세요.
공동인증서나 간편인증으로 간단히 접근 가능합니다.
계산기는 신고 메뉴에서 바로 이용할 수 있어 초보자도 쉽게 따라 할 수 있습니다.
홈택스 접속 및 로그인 방법
1. 홈택스 사이트에 접속합니다.
2. 로그인 버튼을 클릭해 공동인증서, 간편인증, 또는 공동·간편 인증으로 로그인합니다.
3. 메인 화면에서 “세금신고” 메뉴를 선택한 후 “종합소득세 신고”를 클릭하세요.
4. 모바일의 경우 홈택스 앱을 다운로드해 언제 어디서나 신고와 계산을 진행할 수 있습니다.
로그인 후 신고서 작성 화면에서 자동 계산 기능이 활성화됩니다.
이 단계에서 총 매출, 필요경비, 세액공제 항목, 기납부세액을 입력하면 즉시 결과를 확인할 수 있습니다.
종합소득세 자동계산기 사용 단계
종합소득세자동계산기 홈택스 계산 사용법을 4단계로 따라 해보세요.
1. 종합소득세 신고 메뉴 선택: 로그인 후 메인 화면에서 “세금신고” > “종합소득세 신고” 클릭.
2. 신고서 작성: 총수입금액(매출), 필요경비를 입력.
과세표준 = 총수입 – 필요경비로 자동 계산.
3. 세액공제 및 기납부세액 입력: 자녀공제, 의료비 공제, 원천징수세액 등을 추가.
4. 자동 계산 확인: 예상 납부세액 또는 환급액이 화면에 표시됩니다.
최종 세액이 마이너스면 환급 대상입니다.
영수증과 자료를 미리 준비해 정확히 입력하세요.
계산 후 바로 신고할 필요는 없고, 미리 확인 목적으로 사용하세요.
과세표준 계산 핵심 포인트
계산기의 핵심은 과세표준을 정확히 입력하는 것입니다.
과세표준 = 총수입 – 필요경비 공식에 따라 입력하세요.
✔ 총 매출(수입금액): 사업소득, 월급, 부업 등 모든 수입 합산.
✔ 필요경비: 실제 지출 증빙 가능한 비용만 입력.
경비가 많을수록 과세표준이 줄어 세금이 감소합니다.
✔ 세액공제 항목: 자녀, 의료비 등 적용 가능한 공제 모두 체크.
✔ 기납부세액: 원천징수된 세금 입력.
예를 들어 월급 4,000만 원 + 부업 1,000만 원 = 총 5,000만 원 수입에 공제 1,000만 원을 적용하면 과세표준 4,000만 원이 됩니다.
세율표 및 누진공제 확인
2026년 종합소득세 세율은 과세표준 구간에 따라 다릅니다.
계산기에서 자동 적용되지만, 이해를 위해 아래 표를 참고하세요.
| 과세표준 구간 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| 1,400만 원 이하 | 6% | – |
| 1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하 | 15% | 126만 원 |
| 5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 | 24% | 576만 원 |
| 8,800만 원 초과 ~ 1.5억 원 이하 | 35% | 1,544만 원 |
| 1.5억 원 초과 ~ 3억 원 이하 | 38% | 1,994만 원 |
| 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 | 40% | 2,594만 원 |
| 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하 | 42% | 3,594만 원 |
| 10억 원 초과 | 45% | 6,594만 원 |
세금 = 과세표준 × 세율 – 누진공제액으로 산출세액이 계산된 후 세액공제와 기납부세를 차감합니다.
1,400만 원 초과 5,000만 원 이하는 15%에 126만 원 공제, 5,000만 원 초과 8,800만 원 이하는 24%에 576만 원 공제가 적용됩니다.
환급액 계산 및 확인 팁
환급 공식: 환급액 = 기납부세액 – 결정세액.
계산기에서 최종 세액이 마이너스(-)로 나오면 환급 대상입니다.
1. 기납부세액(원천징수 등)을 정확히 입력.
2. 세액공제(자녀·의료비 등)를 최대한 적용.
3. 경비 입력 차이로 세금이 크게 달라지니 증빙 자료를 꼼꼼히 확인.
세무사 없이도 계산 가능하지만, 복잡한 경우 전문가 상담을 고려하세요.
제 경우 5,000만 원 소득에 공제 1,000만 원 적용으로 과세표준을 낮춰 환급을 받았습니다.
실제 계산 예시 (사업자 기준)
매출: 6,000만 원
필요경비: 3,500만 원
과세표준: 2,500만 원
세율 적용: 2,500만 원은 1,400만 원 초과 5,000만 원 이하 구간이므로 15% 세율, 126만 원 누진공제.
산출세액 = 2,500만 원 × 15% – 126만 원 = 375만 원 – 126만 원 = 249만 원.
세액공제 차감 후 기납부세액 200만 원 적용: 최종 세액 49만 원 (기납부 초과 시 환급).
이 예시처럼 입력값만 바꿔가며 여러 시나리오를 테스트해보세요.
홈택스 계산기는 실시간으로 결과를 업데이트합니다.
종합소득세 신고 시 계산기 결과를 바탕으로 정확한 신고서를 작성하면 납부나 환급이 수월해집니다.
2025년부터 모바일 신고가 강화되어 앱으로도 동일하게 이용 가능합니다.
총수입, 경비, 공제만 정확히 입력하면 됩니다.
다만 복잡한 사업자는 세무사 상담을 추천합니다.
결과를 검토한 후 신고하세요.
기납부세액 – 결정세액 공식으로 계산됩니다.
기간 내 홈택스에서 신고하세요.
